DeFi дайджест от Cryptoconsulting и UPP.finance

DeFi дайджест от Cryptoconsulting и UPP.finance

Рынок DeFi набирает все большую популярность и, порой, бывает сложно разобраться во всем многообразии DeFi проектов и возможностях, которые они предлагают. Совместно с UPP.finance мы подготовили обзор событий DeFi рынка начала мая.

Объемы DeFi за неделю

Общий объем активов DeFi рынка (TVL) на прошлой неделе установил новый максимум — 67,9 млрд долларов! Для сравнения взглянем на рыночную капитализации финансовых гигантов, таких как Square — 112 млрд долларов, PayPal — 308 млрд долларов, MasterCard — 380 млрд долларов, а VISA — 499 млрд долларов.

Источник: DeFi Pulse

Быстрый рост TVL DeFi делает весьма достижимой цифру в 100 млрд долларов и показывает, что децентрализованные финансы сами по себе становятся глобальным финансовым институтом, не считаться с которым уже просто невозможно!

Сегодня ны рынке существует более 15 децентрализованных приложений с TVL более 1 млрд долларов! И это впечатляет, учитывая, что TVL всего DeFi рынка только год назад впервые пересек отметку в 1 млрд долларов.

Но какие приложения сегодня лидируют в вопросе роста TVL?

  • Maker (с 8,78 млрд долларов США до 10,51 млрд долларов США)
  • Aave (с 5,65 млрд долларов США до 9,64 млрд долларов США)
  • Соединение (с 8,40 млрд долларов США до 9,20 млрд долларов США)
  • Uniswap (с 5,96 млрд долларов США до 6,22 млрд долларов США)
  • Curve (с 5,27 млрд долларов США до 6 млрд долларов США)

Что касается новинок рынка — на прошлой неделе появилось сразу несколько громких разработок в DeFi и все они имели отношений к крупным организациям:

JP Morgan опубликовала информационный бюллетень для инвесторов под названием «Почему ETH растет?» В нем трое аналитиков финансового гиганта подчеркнули, что «ETH является основой криптографической экономики и, следовательно, функционирует больше как средство обмена. Теоретически, ETH должен превзойти BTC в долгосрочной перспективе».

Европейский инвестиционный банк заявил о работе над созданием и выпуском на рынок цифровых облигаций на базе Ethereum. Согласно новому отчету Bloomberg, ЕИБ привлек к работе банковских титанов Banco Santander, Goldman Sachs и Societe Generale, чтобы выпустить предложение цифровых облигаций на 100 млн евро. Такой маленький шаг для этих банков и один гигантский скачок в будущее DeFi.

Топ DeFi-токенов за неделю

DeFi Pulse Index (DPI) на прошедшей неделе вырос на 8.5% ― его цена превысила $559. Изменился и список самых доходных проектов недели:

  • QUICK (+ 606,8%)
  • CREAM (+ 62,9%)
  • AAVE (+ 40%)
  • KEEP (+ 34,6%)
  • WNXM (+ 31%)
  • COMP (+ 27,5%).

Трехзначные процентные ставки на Polygon’s Quickswap DEX

Polygon (ранее Matic Network) позиционирует себя как «Интернет блокчейнов Ethereum» и использует комплексный подход к масштабированию, предлагая ряд инструментов масштабирования, таких как Plasma, сайдчейн Polygon PoS, Optimistic Rollups, ZK-Rollups и т. д.

В последнее время проект оказался в центре внимания, потому что его сайдчейн PoS привлекает все больше внимания в рамках активности Ethereum L1. По состоянию на эту неделю этот сайдчейн обеспечивает более 1 миллиона ежедневных транзакций, поскольку пользователи стекаются к дешевым и быстрым транзакциям в таких децентрализованных приложениях, как Aave, которые недавно добавили поддержку Polygon.

Тем не менее, не все проекты на сайдчейне Polygon должны быть связаны с Ethereum — на самом деле некоторые из них изначально были созданы на сайдчейне. Интересный пример такого протокола — QuickSwap. А еще интереснее сейчас фермы доходности QuickSwap.

Запущенный в октябре прошлого года QuickSwap — это форк Uniswap, основанный на Polygon, который распределяет 900.000 токенов QUICK в качестве вознаграждений за майнинг ликвидности. Таким образом, QuickSwap позволяет осуществлять торговлю и листинг как Uniswap, а его преимуществом является чрезвычайно доступные и почти мгновенные транзакции.

Если вы планируете участвовать в этих пулах, вам сначала нужно настроить Polygon (или «Matic», который все еще архаично используется во многих местах) в вашем MetaMask.

К счастью, это действительно простой процесс, который требует нажатия всего одной кнопки. После этого вы можете легко связать желаемые токены Ethereum с Polygon, используя Bridge на панели инструментов DeFi Zapper и будете готовы начать фарм на QuickSwap.

Но какие пулы выбрать? Конечно, все зависит от ваших личных предпочтений в отношении активов, но есть интересные фермы QuickSwap, среди которых:

  • MATIC / QUICK — ~ 122% годовых
  • ETH / MATIC — ~ 91% годовых
  • ETH / QUICK — ~ 114% годовых
  • USDC / QUICK ~ 126% годовых
  • ETH / DAI ~ 73% годовых

Подключиться очень просто. Сначала перейдите в панель управления пулом QuickSwap и добавьте ликвидность для выбранной вами торговой пары.

Затем перенесите полученные токены поставщика ликвидности (LP) в центр вознаграждений QuickSwap. Найдите свой пул, нажмите «Депозит», введите количество токенов LP, которое вы хотите поставить, и подтвердите транзакцию. Как только это будет сделано, вы начнете фармить и сможете получить свои награды через тот же интерфейс депозита.

QuickSwap — это DEX компании Polygon, но для начала использования протокола требуется несколько шагов. Не торопитесь, исследуйте рынок и проект и никогда не вкладывайте в какой-либо проект больше денег, чем вы можете позволить себе потерять.

9% годовых с Aave V2

Aave — один из самых популярных и уважаемых протоколов кредитования DeFi. Проект смог достичь своего нынешнего успеха в основном благодаря сарафанному радио.

Но пришло время поднять его уровень на ступеньку выше, поскольку сообщество Aave только что запустило программу добычи ликвидности для системы Aave V2 — первых ферм в Aave!

В чем идея? Давайте в долг или занимайте активы, такие как DAI, USDC или ETH в Aave V2, чтобы получать вознаграждения Aave (stkAAVE). Это очень просто. Что касается вознаграждений, то сейчас наиболее эффективным является заимствование USDT, которое приносит заемщикам примерно 9% годовых в stkAAVE.

Что действительно привлекательно в этих фермах, так это то, что Aave прошли испытания в боевых условиях, поэтому они безопаснее, чем многие фермы. Кроме того, протоколы позволяют вам фармить согласованный токен DeFi с синими фишками в stkAAVE, то есть AAVE.

Если это именно то, что вы ищете — можете переходить на панель управления Aave Markets и подключать свой кошелек. Нажмите на выбранный вами токен, введите сумму, которую хотите внести, и подтвердите транзакцию. На этом этапе вы начнете собирать награды stkAAVE, и, если хотите, вы сможете заработать еще больше stkAAVE, перейдя в центр Aave’s Borrow и одолжив жетоны под вышеупомянутый депозит!

Это одна из самых безопасных и надежных программ добычи ликвидности, которые вы найдете в DeFi, поэтому вам в основном нужно сосредоточиться на том, чтобы убедиться, что вы понимаете, как работает Aave. Ну и, конечно, не забывайте никогда, что не стоит вносить больше, чем вы можете позволить себе потерять во всех проектах DeFi, даже в Aave.